О чем может сказать клиентам публичная информация о финмониторинге банков

Рейтинг:  0 / 5

Звезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активна
 

С декабря 2017 года НБУ начал ежемесячную публикацию информации о примененных к банкам мерах воздействия за нарушение требований законодательства в сфере финмониторинга, которая будет содержать название банка, примененные к нему меры воздействия и краткое описание нарушений, за которые такие меры воздействия были применены. Как клиентам следует реагировать, в случае, если их обслуживающий банк попадет в список нарушителей? - расспрашивал эксперта Prostobank.ua

Сергей Дмитров, член Правления – начальник Управления финансового мониторинга Банка Кредит Днепр

Публикация НБУ информации о фактах нарушений банками требований законодательства в сфере финмониторинга и примененных мерах воздействия к ним действует еще с августа 2016 года, а с декабря данная информация стала более расширенной, в соответствии европейскими нормами, в частности, Директивами ЕС и Меморандумом об экономической и финансовой политике с МВФ, в рамках внедрения передовых международных стандартов надзора и интеграции Национального банка в европейское сообщество центробанков.

Если говорить о нарушениях, то их причинами могут быть как несовершенство программных комплексов, используемых банками для финансового мониторинга, так и субъективный человеческий фактор - невнимательность сотрудников.

Меры воздействия регулятора на банки различаются в зависимости от степени нарушения.

Это может быть письменное предостережение, наложение штрафа, временное отстранение должностного лица банка от должности за нарушение законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Все указанные меры носят административный характер и касаются непосредственно банков, следовательно, не должны вызывать у клиентов тревог и опасений. 

Опубликовано на сайте: 24.01.2018

Источник: http://www.prostobank.ua/

Курс валют предоставлен сайтом Информер курса валют
Курс валют предоставлен сайтом Информер курса валют

Тема дня

 

ПАРТНЕРЫ, ИНФОРМАЦИОННЫЕ И МЕДИА ПАРТНЕРЫ:

--